Comment protéger son conjoint avec une donation ? Comment transmettre son patrimoine à ses enfants, ses petits-enfants ? Peut-on favoriser un de ses enfants ? Comment se calculent les frais de notaire ? Comment réduire les droits de mutation ? Peut-on transmettre une entreprise par donation ? Afin d'accomplir les démarches les plus adaptées à votre situation, vous trouverez dans cet ouvrage toutes les réponses à vos questions, que vous soyez donateur ou bénéficiaire.Ce guide intègre notamment les dernières dispositions concernant les règles sur les donations entre époux, entre personnes pacsées et les modifications apportées par la loi du 23 juin 2006 sur la réforme des successions.

Un ouvrage indispensable pour améliorer la gestion de votre patrimoine, quel que soit votre degré de culture financière et le volume de vos avoirs Dans notre environnement juridique, fiscal et financier de plus en plus complexe, quelles sont les opportunités et comment en profiter ? Y a-t-il de bons et de mauvais produits ? Quels doivent en être les critères de sélection ? Comment organiser son épargne pour accroître réellement son patrimoine ? Comment équilibrer ses placements et donner une cohérence à ses actifs ? Enfin, comment adapter ses décisions patrimoniales à son profil et à ses objectifs personnels ? Constitution ou valorisation d'un capital / perception de revenus / minimisation des impôts / prévoyance et protection familiale / transmission du patrimoine. À toutes ces questions et à bien d'autres, cet ouvrage apporte des réponses simples et pratiques. Il permet de : connaître le fonctionnement des marchés financiers et les règles essentielles du droit de la famille et de la fiscalité ; découvrir les grandes étapes d'une étude patrimoniale, intégrant le bilan patrimonial, les objectifs, le diagnostic et la mise en place d'une stratégie adaptée à chaque cas ; maîtriser les dispositifs juridiques et les techniques les plus fréquemment utilisés (donation, testament, changement de régime matrimonial, démembrement de propriété, défiscalisation immobilières, SCI, crédit, assurance vie, prévoyance...).

Ce guide offre un panorama complet des solutions permettant de structurer, de gérer et de transmettre son patrimoine immobilier, financier ou professionnel. Qu'il s'agisse d'envisager l'achat de sa résidence principale, de se constituer un patrimoine immobilier locatif, de gérer un portefeuille de valeurs mobilières, d'optimiser son plan de stock-options, de céder son entreprise, de protéger ses proches ou de transmettre des actifs, cet ouvrage apportera des réponses concrètes à vos questions. Il fournira également aux professionnels de la gestion de patrimoine une méthodologie d'analyse des différentes situations patrimoniales pouvant se présenter.